Módulo I – Diagnóstico e Planejamento Financeiro . Diagnóstico e Planejamento Financeiro Relação com o dinheiro e vieses comportamentais. Definição de objetivos financeiros (Curto, Médio e Longo Prazo) usando a metodologia SMART. Orçamento Eficiente na Prática Diagnóstico financeiro: para onde vai o seu dinheiro? Métodos de organização (Regra 50/30/20 e outras abordagens aplicáveis). Ferramentas de controle: planilhas vs. aplicativos. Gestão de Dívidas e Proteção Estratégias para quitação de dívidas (se houver). A importância dos seguros e da blindagem patrimonial. Módulo II – Diagnóstico e Planejamento Financeiro . O Sistema Financeiro Nacional Quem é quem: Banco Central, CVM, Bancos e Corretoras, e demais agentes. Como escolher a melhor corretora de valores (taxas, plataformas, atendimento), com foco na finalidade principal. Conceitos Chave do Investidor A tríade dos investimentos: Rentabilidade, Liquidez e Segurança O efeito dos juros compostos ao longo do tempo. Inflação (IPCA) e a diferença entre Rentabilidade Nominal e Rentabilidade Real. Mergulho em Renda Fixa Títulos Públicos (Tesouro Direto): Tesouro Selic, Tesouro IPCA+ e Tesouro Pré-fixado. Títulos Privados: CDB, LCI, LCA, CRI, CRA e Debêntures. O que é e como funciona o FGC (Fundo Garantidor de Créditos). Prática: Montando a Reserva de Emergência (onde alocar?).   Módulo III – Renda Variável e Fundos de Investimento Fundos de Investimento O que são e como funcionam (Taxa de administração, performance e come-cotas). Classificação de Fundos: Renda Fixa, Ações, Multimercados e Cambiais. Fundos Imobiliários — FIIs O que são FIIs e as vantagens em relação ao imóvel físico. Tipos de FIIs: Tijolo, Papel e Fundos de Fundos (FOFs). Como funciona o recebimento de dividendos mensais. O Mercado de Ações O que é uma ação e como funciona a Bolsa de Valores (B3). Diferença entre investir para o longo prazo (Value Investing/Dividendos) e especulação (Trading). Como analisar uma empresa de forma simples (Indicadores básicos: P/L, ROE, Dividend Yield). Módulo IV – Alocação de Ativos, Tributação e Prática Investimento Internacional Por que dolarizar parte do patrimônio? Alternativas de investimento no exterior (BDRs, ETFs e contas globais Tributação e Custos Imposto de Renda na Renda Fixa e na Renda Variável. Entendendo a tabela regressiva e a isenção para ganho de capital Montagem e Rebalanceamento de Carteira O que é uma ação e como Descobrindo o seu Perfil de Investidor (Conservador, Moderado, Arrojado). Estratégia de Alocação de Ativos (Asset Allocation). Como e quando rebalancear a carteira para proteger os lucros.